- مریم کریمی
- وجه معاملات
- 0 نظر
- 15 بازدید
بانک مرکزی: واریز وجه معاملات به حساب نفر سوم مصداق پولشویی است
بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در اطلاعیه‌ای رسمی با تأکید بر رعایت ضوابط مربوط به شفافیت مالی و مبارزه با پولشویی اعلام کرد که انجام تراکنش‌های بانکی باید به‌طور کامل با اسناد و مدارک مرتبط از جمله فاکتورها، قراردادها، رسیدهای پرداخت و اسناد مبادلات کالا و خدمات منطبق باشد. این بانک هشدار داد که هرگونه پرداخت یا دریافت وجهی که از حساب بانکی یک فرد یا مجموعه انجام می‌شود، تنها در صورتی معتبر و قانونی است که مبتنی بر یک معامله واقعی، مستند و قابل ردیابی باشد.
بر اساس این اطلاعیه، انجام تراکنش‌های مالی خارج از چارچوب یادشده، به‌ویژه واریزوجه به حساب اشخاصی غیر از طرف قرارداد یا معامله (موسوم به حساب نفر سوم)، تخلف محسوب شده و می‌تواند به‌عنوان مصداق پولشویی تلقی شود.
بانک مرکزی با اشاره به قوانین و مقررات جاری کشور تصریح کرد که کلیه اشخاص، اعم از حقیقی یا حقوقی، موظف‌اند وجوه مرتبط با معاملات خود را فقط به حساب بانکی طرف مستقیم معامله واریز کنند یا از همان حساب وجه دریافت نمایند. در غیر این صورت، نه‌تنها مسئولیت قانونی متوجه آنان خواهد بود، بلکه ممکن است مبادله‌ی انجام‌شده مورد رسیدگی نهادهای نظارتی و قضایی قرار گیرد.
این اطلاعیه در راستای اجرای دقیق‌تر سیاست‌های مبارزه با پولشویی، جلوگیری از فرار مالیاتی، و تقویت شفافیت در گردش مالی کشور صادر شده و هدف آن، کاهش تخلفات مالی و جلوگیری از استفاده سوء از حساب‌های بانکی توسط اشخاص واسطه یا ناشناس است.
بانک مرکزی از عموم فعالان اقتصادی، صاحبان کسب‌وکار، شرکت‌ها و شهروندان عادی خواسته است تا در انجام تراکنش‌های مالی خود، نهایت دقت را به‌خرج داده و از انجام هرگونه واریز یا برداشت بدون مستندات قانونی یا به نام اشخاص ثالث خودداری کنند.
